Datenschutzerklärung | retiresmenning.com

1. Allgemeine Informationen

Diese Datenschutzerklärung klärt Sie über die Art, den Umfang und Zweck der Verarbeitung von personenbezogenen Daten innerhalb unseres Online-Angebotes und der mit ihm verbundenen Webseiten, Funktionen und Inhalte sowie externen Online-Präsenzen auf.

Die verwendeten Begrifflichkeiten sind nicht geschlechtsspezifisch. Im Rahmen dieser Datenschutzerklärung verstehen wir unter „personenbezogenen Daten" alle Informationen, die sich auf eine identifizierte oder identifizierbare natürliche Person beziehen.

Wir nehmen den Schutz Ihrer persönlichen Daten sehr ernst und behandeln Ihre personenbezogenen Daten vertraulich und entsprechend der gesetzlichen Datenschutzvorschriften sowie dieser Datenschutzerklärung.

2. Arten der verarbeiteten Daten

Wir verarbeiten verschiedene Arten von personenbezogenen Daten, die uns bei der Nutzung unserer Dienste zur Verfügung gestellt werden oder die wir im Rahmen unserer Geschäftstätigkeit erheben:

Kontaktdaten

Vor- und Nachname
E-Mail-Adresse
Telefonnummer
Anschrift
Firmenangaben (falls zutreffend)

Nutzungsdaten

IP-Adresse
Zeitstempel des Zugriffs
Aufgerufene Seiten und Funktionen
Browser-Informationen
Betriebssystem

Beratungsdaten

Finanzielle Situation
Vorsorgeangaben
Risikoprofil
Beratungsnotizen
Dokumentation der Beratung

Vertragsdaten

Vertragsangaben
Zahlungsinformationen
Rechnungsstellung
Kommunikationshistorie
Serviceanfragen

3. Zwecke der Datenverarbeitung

Die Verarbeitung Ihrer personenbezogenen Daten erfolgt zu verschiedenen, klar definierten Zwecken:

Bereitstellung unserer Dienstleistungen

Wir verarbeiten Ihre Daten, um Ihnen unsere Beratungsdienstleistungen im Bereich Altersvorsorge anzubieten und durchzuführen.

Durchführung von Beratungsgesprächen
Erstellung von Vorsorgeanalysen
Entwicklung individueller Strategien
Vermittlung von Produkten

Kommunikation und Kundenservice

Zur Beantwortung von Anfragen, Terminvereinbarungen und der laufenden Betreuung unserer Kunden verarbeiten wir entsprechende Kontaktdaten.

Bearbeitung von Anfragen
Terminplanung und -koordination
Laufende Kundenbetreuung
Support und Hilfestellung

Vertragserfüllung und Abrechnung

Für die ordnungsgemässe Abwicklung von Verträgen und die Abrechnung unserer Dienstleistungen ist die Verarbeitung bestimmter Daten erforderlich.

Vertragsverwaltung
Rechnungsstellung
Zahlungsabwicklung
Buchhaltung und Reporting

Website-Optimierung und Analyse

Um unsere Website kontinuierlich zu verbessern und den Bedürfnissen unserer Besucher anzupassen, analysieren wir das Nutzungsverhalten.

Analyse der Website-Nutzung
Verbesserung der Benutzererfahrung
Technische Optimierung
Fehlerdiagnose und -behebung

4. Rechtsgrundlagen der Verarbeitung

Die Verarbeitung Ihrer personenbezogenen Daten erfolgt auf Grundlage der geltenden Datenschutzgesetze. Je nach Verarbeitungszweck stützen wir uns auf verschiedene Rechtsgrundlagen:

A

Einwilligung

Wenn Sie uns ausdrücklich Ihre Einwilligung zur Verarbeitung für bestimmte Zwecke gegeben haben, erfolgt die Verarbeitung auf Grundlage dieser Einwilligung.

B

Vertragserfüllung

Die Verarbeitung ist für die Erfüllung eines Vertrags, dessen Vertragspartei Sie sind, oder zur Durchführung vorvertraglicher Massnahmen erforderlich.

C

Rechtliche Verpflichtung

Die Verarbeitung ist zur Erfüllung einer rechtlichen Verpflichtung erforderlich, der wir unterliegen (z.B. gesetzliche Aufbewahrungspflichten).

D

Berechtigte Interessen

Die Verarbeitung ist zur Wahrung unserer berechtigten Interessen erforderlich, sofern nicht Ihre Interessen oder Grundrechte überwiegen.

5. Datenerhebung und -quellen

Wir erheben personenbezogene Daten aus verschiedenen Quellen, wobei die meisten Daten direkt von Ihnen stammen:

Direkte Datenerhebung

Die meisten personenbezogenen Daten erhalten wir direkt von Ihnen:

Kontaktformulare auf der Website
Telefonische oder persönliche Beratungsgespräche
E-Mail-Kommunikation
Vertragsunterlagen und Anträge
Kundenregistrierung

Automatische Datenerhebung

Bestimmte Daten werden automatisch bei der Website-Nutzung erhoben:

Server-Log-Dateien
Cookies und ähnliche Technologien
Analytics-Tools
Browser-Informationen
Geräteinformationen

Wichtiger Hinweis

Wir erheben nur die Daten, die für die Erfüllung unserer Dienstleistungen erforderlich sind und beschränken uns auf das notwendige Minimum. Sensible Daten werden besonders geschützt behandelt.

6. Speicherdauer

Wir speichern Ihre personenbezogenen Daten nur so lange, wie es für die jeweiligen Zwecke erforderlich ist oder gesetzliche Aufbewahrungspflichten bestehen:

Datenart	Speicherdauer	Rechtsgrundlage
Beratungsunterlagen	10 Jahre nach Vertragsende	Gesetzliche Aufbewahrungspflicht
Buchhaltungsunterlagen	10 Jahre	Handelsrechtliche Vorschriften
Kundenkommunikation	3 Jahre nach letztem Kontakt	Berechtigte Interessen
Website-Nutzungsdaten	26 Monate	Analytics und Optimierung
Marketing-Einwilligungen	Bis zum Widerruf	Einwilligung

Nach Ablauf der Speicherfristen werden die entsprechenden Daten routinemässig gelöscht, sofern sie nicht mehr für die Vertragserfüllung oder zur Einhaltung gesetzlicher Verpflichtungen erforderlich sind.

7. Datenweitergabe und Empfänger

Grundsätzlich geben wir Ihre personenbezogenen Daten nicht an Dritte weiter, es sei denn, dies ist zur Erfüllung unserer vertraglichen Pflichten erforderlich oder gesetzlich vorgeschrieben:

Auftragsverarbeiter

Wir arbeiten mit vertrauenswürdigen Dienstleistern zusammen, die uns bei der Erbringung unserer Services unterstützen:

IT-Serviceanbieter und Hosting-Unternehmen
Software-Anbieter für Kundenverwaltung
Buchhaltungs- und Steuerberatungsservices
Marketing- und Analysedienstleister

Produktanbieter und Partner

Im Rahmen der Vermittlung von Finanzprodukten geben wir notwendige Daten an entsprechende Anbieter weiter:

Versicherungsgesellschaften
Banken und Finanzinstitute
Pensionskassen
Vermögensverwaltungsgesellschaften

Behörden und öffentliche Stellen

In bestimmten Fällen sind wir gesetzlich verpflichtet, Daten an Behörden zu übermitteln:

Steuerbehörden
Aufsichtsbehörden
Strafverfolgungsbehörden (bei entsprechenden Anfragen)
Andere öffentliche Stellen bei gesetzlicher Verpflichtung

Datenschutz bei Dritten

Alle Empfänger Ihrer Daten sind vertraglich verpflichtet, angemessene technische und organisatorische Massnahmen zum Schutz Ihrer personenbezogenen Daten zu treffen.

8. Datenübertragung ins Ausland

In bestimmten Fällen kann es erforderlich sein, Ihre personenbezogenen Daten in Länder ausserhalb der Schweiz oder der EU zu übertragen. In diesen Fällen stellen wir sicher, dass ein angemessenes Datenschutzniveau gewährleistet ist:

Angemessenheitsbeschlüsse

Übertragungen in Länder mit angemessenem Datenschutzniveau:

EU-Mitgliedstaaten
Länder mit Angemessenheitsbeschluss
Andere von der EU anerkannte Staaten

Geeignete Garantien

Bei Übertragungen in andere Länder verwenden wir geeignete Schutzmaßnahmen:

Standardvertragsklauseln
Binding Corporate Rules
Zertifizierungen
Spezifische Vertragsbestimmungen

9. Ihre Rechte

Sie haben verschiedene Rechte bezüglich der Verarbeitung Ihrer personenbezogenen Daten:

Auskunftsrecht

Sie haben das Recht, Auskunft über die zu Ihrer Person verarbeiteten Daten zu erhalten, einschließlich Informationen über Zweck, Kategorien und Empfänger der Verarbeitung.

Berichtigungsrecht

Sie können die Berichtigung unrichtiger oder die Vervollständigung unvollständiger personenbezogener Daten verlangen.

Löschungsrecht

Unter bestimmten Voraussetzungen können Sie die Löschung Ihrer personenbezogenen Daten verlangen, sofern keine gesetzlichen Aufbewahrungspflichten bestehen.

Einschränkungsrecht

Sie können unter bestimmten Umständen die Einschränkung der Verarbeitung Ihrer personenbezogenen Daten verlangen.

Datenübertragbarkeit

Sie haben das Recht, die Sie betreffenden Daten in einem strukturierten, gängigen und maschinenlesbaren Format zu erhalten.

Widerspruchsrecht

Sie können der Verarbeitung Ihrer Daten widersprechen, wenn diese auf Grundlage berechtigter Interessen erfolgt.

Widerruf von Einwilligungen

Soweit die Verarbeitung auf einer Einwilligung beruht, haben Sie das Recht, diese jederzeit zu widerrufen. Der Widerruf berührt nicht die Rechtmäßigkeit der bis zum Widerruf erfolgten Verarbeitung.

Sie können Ihre Rechte geltend machen, indem Sie sich direkt an uns wenden. Wir werden Ihre Anfrage umgehend und in jedem Fall innerhalb eines Monats bearbeiten.

10. Datensicherheit

Wir treffen angemessene technische und organisatorische Maßnahmen, um Ihre personenbezogenen Daten vor unbefugtem Zugriff, Verlust, Zerstörung oder Manipulation zu schützen:

Technische Maßnahmen

SSL-Verschlüsselung
Firewalls und Intrusion Detection
Regelmäßige Sicherheitsupdates
Sichere Server-Infrastruktur
Datensicherungen

Organisatorische Maßnahmen

Zugriffskontrollen
Mitarbeiterschulungen
Vertraulichkeitsvereinbarungen
Datenschutz-Folgenabschätzung
Incident-Response-Verfahren

Qualitätssicherung

Regelmäßige Sicherheitsaudits
Penetrationstests
Zertifizierungen
Kontinuierliche Überwachung
Sicherheitsrichtlinien

11. Änderungen der Datenschutzerklärung

Wir behalten uns vor, diese Datenschutzerklärung zu ändern, um sie an geänderte Rechtslage oder bei Änderungen unserer Dienstleistungen anzupassen. Für Ihren erneuten Besuch gilt dann die neue Datenschutzerklärung.

Sollten wir wesentliche Änderungen vornehmen, die Ihre Rechte betreffen, werden wir Sie durch eine auffällige Benachrichtigung auf unserer Website oder durch andere geeignete Kommunikationsmittel darüber informieren.

Wir empfehlen Ihnen, diese Datenschutzerklärung regelmäßig zu lesen, um über den aktuellen Stand zum Schutz der von uns gesammelten Informationen informiert zu bleiben.